مدیریت دارایی چیست و چگونه انجام می‌شود؟
مدیریت دارایی به عملِ افزایش کل ثروت ِدر اختیار یک شخص یا یک سازمان گفته می‌شود. ارزش دارایی را می‌توان از طریق کسب، نگهداری، تجارت و سرمایه گذاری در طول زمان ارتقا داده یا حفظ نمود.
درک مفهوم مدیریت دارایی
مدیریت دارایی، یک هدف دوجانبه دارد: «افزایش ارزش دارایی» و «کاهش ریسک مربوط به افت ارزش دارایی.» مدیریت دارایی یک رویکرد سیستماتیک به کنترل و مدیریت دارایی‌های یک سازمان یا یک فرد است. دارایی‌ها ارزش مالی دارند و برای دستیابی سازمان به اهداف خود کمک کننده هستند.
مدیریت دارایی به مدیران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های سازمان را بهینه مدیریت کرده و از آنها به نحو احسن استفاده کنند. این روال شامل برنامه ریزی، حفظ، نگهداری، به روزرسانی و سرمایه‌گذاری روی دارایی‌ها به منظور بهبود عملکرد و بهره وری سازمان است.
راهکارها یا راه حل‌های مدیریت دارایی چه هستند؟
راهکارها یا راه حل‌های مدیریت دارایی شیوه‌ها و روش‌های متنوعی دارند. از آنها برای مدیریت و بهره وری سرمایه‌ی فردی یا سازمانی استفاده می‌شود. این راهکارها در ادامه توضیح داده شده‌اند.
- تعیین استراتژی‌های دقیق برای مدیریت دارایی‌ها که شامل اولویت بندی، تعمیر و نگهداری، به‌روزرسانی و بازدهی بهینه آنها است.
- به کارگیری فناوری‌های مدرن مانند سیستم‌های CMMS، EAM، IoT و ابزارهای دیگر که به مدیران کمک می‌کنند دارایی‌ها را بهتر مدیریت کنند.
- استفاده از تحلیل‌های به دست آمده از وضعیت دارایی‌ها و استفاده از هوش تجاری (BI) برای ارائه اطلاعات مفید و تصمیم‌گیری بهتر در مورد مدیریت دارایی‌ها حیاتی است.
- پیاده سازی برنامه‌های نگهداری پیشگیرانه به وسیله تکنیک‌های مبتنی بر پیش بینی و تحلیل داده‌ها برای جلوگیری از خرابی‌های دارایی اهمیت دارد.
- ارتقاء و بهینه سازی فرآیندها و استانداردهای مربوط به نگهداری، تعمیرات و استفاده از دارایی‌ها باید در اولویت قرار داده شود.
- آموزش کارکنان در مورد استفاده بهینه از دارایی‌ها، روش‌های نگهداری و استفاده از فناوری‌های مدیریت دارایی برای کنترل آن ضروری است.
- شناسایی و مدیریت ریسک‌های مرتبط با دارایی‌ها به منظور جلوگیری از خسارت‌ها و کاهش نواقص و مشکلات ممکن حیاتی است.
- تعیین شاخص‌های کارایی و عملکرد دارایی‌ها برای اندازه‌گیری و ارزیابی بهره‌وری آنها به مدیریت بهتر می‌انجامد.
صندوق سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای مهم و معمول در مدیریت دارایی هستند که توسط افراد یا سازمان‌ها برای سرمایه‌گذاری در بازار به کار می‌روند. این صندوق‌ها توسط یک شخص حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و دارای دستورالعمل‌های مشخصی برای سرمایه‌گذاری در انواع حوزه‌های گوناگون هستند. کاربردهای اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مدیریت دارایی عبارتند از:کارکرد صندوق‌های سرمایه گذاری در مدیریت دارایی چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای مهم و معمول در مدیریت دارایی هستند که توسط افراد یا سازمان‌ها برای سرمایه‌گذاری در بازار به کار می‌روند. این صندوق‌ها توسط یک شخص حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و دارای دستورالعمل‌های مشخصی برای سرمایه‌گذاری در انواع حوزه‌های گوناگون هستند. کاربردهای اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مدیریت دارایی عبارتند از:
تنوع سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق تجمیع سرمایه از افراد مختلف، شرایط سرمایه‌گذاری‌های گوناگون را در بازار ممکن می‌کنند. این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد در سهام، اوراق بهادار، اموال ثابت و سایر کلاس‌های دارایی سرمایه گذاری داشته باشند.
مدیریت ریسک
با توجه به تنوع دارایی‌های موجود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا ریسک‌های مرتبط را کاهش دهند. با انتخاب صندوق‌های متنوع، سرمایه‌گذاران می‌توانند از بخش‌های مختلف بازار سرمایه بهره مند شوند.
حرفه‌ای بودن مدیریت
صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط مدیران حرفه‌ای کنترل می‌شوند که دارای تجربه و تخصص در زمینه سرمایه‌گذاری هستند. این مدیران تحلیل‌های مالی دقیق دارند، تصمیمات سرمایه‌گذاری را با دقت مدیریت می‌کنند و بهبود عملکرد صندوق را در پیش می‌گیرند.
آسانی در ورود و خروج
صندوق‌های سرمایه‌گذاری ورود و خروج آسان‌تری را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند. این موضوع برای سرمایه‌گذاران کارآمدتر و آسان‌تر از خرید و فروش مستقیم دارایی‌های مختلف است.
مفهوم سبد گردانی در مدیریت دارایی چیست؟
سبد گردانی (Asset Allocation) یک مفهوم کلیدی در مدیریت دارایی است که به تخصیص مناسب دارایی‌ها و سرمایه‌های یک شخص یا نهاد به انواع مختلف کلاس‌های دارایی اشاره دارد. این تخصیص به دارایی‌های مختلف از جمله سهام، اوراق بهادار، املاک، سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی، نقدینگی و سایر منابع مربوط می‌شود.
هدف اصلی سبدگردانی، به دست آوردن ترکیب بهینه و متناسبی از دارایی‌ها است که با توجه به اهداف سرمایه‌گذار، سطح ریسک قابل قبول و زمانبندی سرمایه‌گذاری، بهره‌وری بیشتری ایجاد کند و همچنین ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری را کاهش دهد.
سبدگردانی بر اساس مفاهیمی همچون تنوع (Diversification)، توزیع منابع (Asset Distribution) و تعیین ترکیب مناسب (Optimal Mix) از دارایی‌ها انجام می‌شود. به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار ممکن است سبدگردانی خود را بین سهام، اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری‌های ملکی و سایر کلاس‌های دارایی تنظیم کند به نحوی که ریسک‌ها متوازن شده و میزان بازده مورد انتظار در طولانی مدت برآورده شود.
روش‌های مدیریت دارایی چه هستند؟
به صورت فردی
دارایی‌های فردی: در مدیریت دارایی شخصی، دارایی‌ها و منابع مالی متعلق به یک فرد خاص هستند و این فرد مسئول تصمیم‌گیری درباره سرمایه‌گذاری‌ها، برنامه‌ریزی مالی و مدیریت دارایی‌های خودش است.
اهداف شخصی: افراد بر اساس اهداف و نیازهای شخصی خودشان، اقدام به مدیریت دارایی‌هایشان می‌کنند. این اهداف ممکن است شامل برنامه ریزی برای بازنشستگی، خرید مسکن، سرمایه‌گذاری در آموزش و یا دیگر اهداف مالی باشد.
تصمیم‌گیری فردی: تصمیمات مربوط به سرمایه‌گذاری در بازار سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ... توسط فرد گرفته می‌شود.
مشاوران مالی در یک شرکت بزرگ
دارایی‌های گروه یا شرکت: دارایی‌ها و منابع مالی به یک گروه اقتصادی یا شرکت بزرگ تعلق دارد و تصمیم‌گیری مربوط به مدیریت این دارایی‌ها توسط یک تیم مدیریتی یا کارشناسان مالی انجام می‌شود.
هدف اصلی اقتصادی یا شرکتی: شرکت‌های بزرگ معمولا با هدف تحقق سود و ارزش افزوده برای سهامداران اقدامات لازم را انجام می‌دهند. برای این منظور تصمیمات سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک و برنامه‌ریزی مالی توسط تیم‌های متخصص انجام می‌شود.
تصمیمات گروهی: تصمیم‌گیری‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری، تخصیص منابع، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، توسعه کسب و کار و ... توسط تیم‌های مدیریتی و هیئت مدیره یا کارشناسان مالی انجام می‌شود.
پایبندی به قوانین و مقررات: شرکت‌های بزرگ نیاز به رعایت قوانین و مقررات مالی، گزارش‌دهی مالی به سازمان‌های نظارتی و مدیریت مالی دقیق‌تر دارند. به دلیل وجود تعداد زیاد سهامداران و ریسک‌های بیشتر این کار با نظارت دقیق توسط مدیران مالی انجام می‌شود.